Чад Майкл Боал и Кори Дуэйн Ричардс обвиняются в федеральных преступлениях, связанных с многомиллионной схемой Понци. По версии DOJ, обвиняемые обещали высокие доходы, привлекали инвестиции десятков потерпевших и направляли средства инвесторов в личных целях.

Федеральное большое жюри вынесло обвинительное заключение из 16 пунктов по делу Чада Майкла Боала и Кори Дуэйна Ричардса, сообщает Министерство юстиции США (DOJ). Прокуроры утверждают, что обвиняемые привлекали деньги, обещая потерпевшим высокую доходность, а затем организовали схему так, чтобы скрывать неправомерное использование средств инвесторов. По данным ведомства, мошенничество затронуло «десятки» жертв и привело к многомиллионным потерям. Как заявляет правительство, вместо того чтобы вкладывать деньги так, как обещали, обвиняемые якобы использовали средства инвесторов для личного потребления и получения личной выгоды. Обвинительное заключение, по сути, отражает типичный механизм мошенничества по модели Понци: ранним инвесторам нередко выплачивают деньги за счет взносов новых участников, что помогает создать иллюзию того, что инвестиционная деятельность приносит законную прибыль. Состав обвинений включает несколько федеральных правонарушений, что соответствует структуре обвинительного заключения на 16 пунктов. Дело также указывает на продолжение правоприменительной практики в отношении инвестиционных схем, основанных на заявлениях о высокой доходности, требованиях вложиться как можно быстрее и на финансовой отчетности или коммуникациях, которые могут затемнять реальный источник средств, используемых для выплат. По мере рассмотрения дела обвинительное заключение будет формировать рамки претензий правительства, а потерпевшие будут ждать установления ответственности за причиненный, по их словам, ущерб.