В рамках почти 1 млрд долларов в урегулированиях по делам о мошенничестве Минюст США описал уголовные преследования и меры принудительного характера, связанные с финансовыми схемами, зависящими от личности и документов. В центре внимания — предполагаемые схемы с использованием похищенных или поддельных идентификационных данных для доступа к средствам, связанным с госвыплатами и другими платежными каналами.

На сайте Национального отдела по борьбе с мошенничеством (National Fraud Enforcement Division) Минюст США опубликовал информацию о правоохранительных действиях в масштабах всей страны. В совокупности они составили почти 1 млрд долларов мошеннических средств, которые отражены в перечисленных урегулированиях и уголовных делах. Ключевой темой объявлено предполагаемое финансовое мошенничество, где деньги выводятся с опорой на украденные персональные данные и документы, включая эпизоды, связанные с государственными чеками и иными механизмами платежей. В Минюсте эти случаи подаются не как набор отдельных «плохих исполнителей», а как функционирующая мошенническая экосистема: злоумышленники используют похищенную или сфабрикованную идентичность и сопроводительные документы, чтобы получить доступ к средствам или перенаправить выплаты, которые изначально поступают в рамках программ госапоощи либо других общественных платежных каналов. В релизе также проводится связка с более широкой злоупотребляющей финансовой инфраструктурой — указывается на согласованные способы получения данных о потерпевших или программах, манипулирования учетными записями и последующего превращения полученных средств через банковские и платежные системы. С точки зрения защиты потребителей подобные схемы часто стартуют с выдачи себя за другого или сбора данных (например, когда персональную информацию собирают под вымышленным предлогом), а затем переходят к злоупотреблению документами и идентификацией. Это усложняет выявление мошенничества до момента, когда деньги уже переведены. Сообщение Минюста выступает сигналом раннего предупреждения: следователи рассматривают преступления, построенные на идентификационных данных и документах, как центральный элемент крупных восстановительных расследований и намерены преследовать их параллельно с делами о мошенничестве в сфере здравоохранения, налогов и других систем предоставления льгот.