FinCEN сообщает, что ее программа Rapid Response помогла перехватить почти $2 млрд, связанных с киберпреступлениями, которые причиняли ущерб пострадавшим в США. В обновлении описаны схемы, включая бизнес-электронную почту (BEC), инвестиционное мошенничество и телефонные аферы.

Министерство финансов США через FinCEN заявляет, что ее Rapid Response Program поддержала перехват почти $2 млрд средств, связанных с киберпреступлениями, которые затрагивали пострадавших в США. В сообщении подчеркивается акцент на скоординированном срыве действий мошенников: связываются данные о заявлениях жертв, результаты расследований и меры, согласованные между ведомствами и финансовыми структурами, чтобы фиктивные переводы не успели завершиться. При этом, отмечает FinCEN, программа смотрит не только на первый контакт со стороны преступников — важнейшая операционная задача заключается в том, чтобы останавливать деньги именно на стадии движения, что снижает масштаб мошеннического «конвейера» в целом. В числе упомянутых направлений фигурируют средства с привязкой к бизнес-электронной почте (BEC), инвестиционному мошенничеству и телефонным схемам. Эти категории важны потому, что часто они начинаются с внешне «легитимных» каналов связи: электронных писем, выглядящих как внутренние сообщения, или звонков, имитирующих реальные организации. Далее история обычно переходит к требованиям о переводе денег, захвату учетных записей или обещаниям инвестиций и последующего выкупа/погашения. Как только злоумышленникам удается получить доступ к учетным данным или убедить жертв перечислить средства, задача смещается на проведение транзакций через посредников. Для потребителей и организаций это сигнал действовать быстро: незамедлительно сообщать о мошенничестве, сохранять данные транзакций и обращаться в финансовые учреждения или на биржи при обнаружении подозрительной активности. Для самих институтов обновление подчеркивает ценность оперативного обмена информацией и отлаженных рабочих процессов реагирования, которые могут выявлять подозрительные операции до того, как украденные средства уйдут и восстановление станет маловероятным.