В отчете Nasdaq Verafin за 2026 год говорится, что в 2025 году через финансовые системы прошло около $4,4 трлн сомнительных средств, и угроза для банков и регуляторов усиливается. Отчет связывает рост с криптовалютой, синтетическими идентичностями и автоматизацией через ИИ и призывает к усиленной совместной аналитике и обмену информацией между секторами.

Nasdaq Verafin в своем 2026 Global Financial Crime Report описывает резкий рост глобальных нелегальных финансовых потоков: оценка примерно $4,4 трлн в 2025 году указывает на значительное расширение масштабов преступной деятельности и увеличивающееся давление на финансовые институты и регуляторов. Авторы доклада выделяют сочетание криптовалютных экосистем, массового создания синтетических идентичностей и автоматизации с помощью искусственного интеллекта как ключевые факторы, которые позволяют мошенникам масштабировать операции, обходить контроль и более эффективно отмывать доходы. Verafin настаивает на более тесном публично‑частном сотрудничестве, стандартизации обмена данными и применении продвинутой аналитики и машинного обучения для раннего выявления аномалий на этапах транзакций. В релизе подчеркивается необходимость введения общих меток транзакций, ускоренной подачи отчетов о подозрительной активности и совместимых инструментов, чтобы уменьшить «слепые зоны» между банками, финтехами и платежными провайдерами. Отчет также рекомендует согласование регулирования между юрисдикциями для закрытия лазеек, используемых трансграничными сетями, и ужесточение стандартов верификации при онбординге, чтобы предотвратить проникновение синтетических идентичностей в финансовые системы. Эти меры авторы называют срочными для снижения растущих операционных и репутационных рисков для организаций и потребителей.