Двух сестер обвинили в предполагаемом мошенничестве с использованием проводных платежей (wire fraud) и краже личности с применением дебетовых карт и подарочных карт. По версии прокуратуры, обвиняемые похищали личности и использовали платежные инструменты, чтобы извлекать мошенническую прибыль.

Федеральные прокуроры утверждают, что две сестры организовали масштабную схему wire fraud и кражи личности, нацеленную на платежные инструменты, включая дебетовые карты и подарочные карты. Согласно обвинительному заключению, на которое ссылается Министерство юстиции США (USAO-WDWA), в основе плана лежало хищение или неправомерное использование личных данных жертв для получения и применения поддельных платежных учетных данных. Власти считают, что затем обвиняемые пересылали по проводным каналам информацию и средства, чтобы продвигать мошенничество, опираясь на механизмы платежных карт, которые при наличии доступа к персональным данным можно использовать в больших объемах. Дело подчеркивает устойчивый риск для потребителей: кража личности используется для имитации жертв в операциях, которые могут выглядеть правдоподобно для продавцов или платежных/процессинговых систем. Если обвинения будут доказаны, они покажут, как преступники превращают украденные данные личности в финансовые потери сразу через инструменты, привязанные к счетам (дебетовые карты), и через альтернативные способы оплаты (подарочные карты). По мере продвижения дела к суду (дата указана в сообщении DOJ) жертвам и потенциальным целям следует внимательно следить за необъяснимыми списаниями, неожиданной активностью с подарочными картами и признаками захвата аккаунта.