Le rapport mondial 2026 de Nasdaq Verafin alerte sur une hausse massive des flux financiers illicites, estimant à environ 4,4 billions de dollars le montant déplacé en 2025. Il pointe le rôle croissant des cryptomonnaies, des identités synthétiques et de l'IA dans l'essor de la fraude et appelle à un renforcement des analyses et du partage d'information intersectoriel.

Le rapport 2026 de Nasdaq Verafin dresse un tableau inquiétant de l'expansion de la finance illicite mondiale, estimant à environ 4,4 billions de dollars les activités illicites en 2025 et soulignant une menace croissante pour les institutions financières et les régulateurs. Les auteurs attribuent cette intensification à la convergence des systèmes de cryptomonnaies, à la création d'identités synthétiques et à l'automatisation permise par l'intelligence artificielle, qui permettent aux opérateurs frauduleux d'étendre leurs opérations, d'échapper aux contrôles et de blanchir les produits plus efficacement. Verafin préconise un renforcement de la collaboration public‑privé, la standardisation du partage de données et le déploiement d'analyses avancées et d'apprentissage automatique pour détecter plus tôt les schémas anormaux dans le cycle des transactions. Le rapport insiste pour que banques, fintechs et prestataires de paiement adoptent un étiquetage commun, accélèrent les signalements d'activités suspectes et utilisent des outils interopérables afin de réduire les zones d'ombre. Il recommande également une harmonisation réglementaire entre juridictions pour combler les failles exploitées par les réseaux transfrontaliers et des normes d'onboarding renforcées afin d'empêcher les identités synthétiques d'entrer dans les systèmes financiers. Ces mesures sont présentées comme urgentes pour atténuer les risques opérationnels et réputationnels croissants pour les établissements et les consommateurs.