FINMA a pris des mesures pour liquider la MBaer Merchant Bank, basée à Zurich, après avoir constaté des lacunes systémiques en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et des éléments montrant que des clients utilisaient la banque pour contourner des sanctions. Les régulateurs ont évoqué des relations à haut risque généralisées et ont mis en garde contre de graves défaillances de conformité qui menaçaient l'accès aux systèmes financiers américains.

Le régulateur suisse FINMA a annoncé qu’il mettrait fin aux activités de MBaer Merchant Bank après avoir conclu que l’établissement faisait preuve de défaillances systémiques dans ses contrôles anti‑blanchiment et facilitait des comportements de clients ayant permis de contourner des gels d’avoirs liés à des régimes de sanctions, notamment ceux concernant l’Iran, la Russie et le Venezuela. La décision fait suite à une enquête qui a identifié une diligence insuffisante à l’égard des clients, un suivi déficient des relations d’affaires à haut risque et des manquements à empêcher la contournement des restrictions financières internationales. La FINMA a déclaré que les lacunes de la banque étaient suffisamment graves pour justifier la révocation de sa licence et une liquidation ordonnée afin de protéger les créanciers et de préserver l’intégrité financière suisse. La mesure faisait également suite à des pressions des autorités américaines, y compris une menace de coupure d’accès aux systèmes financiers américains par le Trésor américain si des actions correctives n’étaient pas prises. Les régulateurs ont présenté la décision comme nécessaire pour empêcher une nouvelle utilisation abusive des facilités bancaires suisses pour des flux transfrontaliers illicites et pour envoyer un signal clair que des défaillances systémiques de conformité et l’évasion des sanctions entraîneront des mesures de surveillance sévères.