Des procureurs fédéraux ont rendu publique une mise en accusation accusant le fondateur/directeur général et des hauts dirigeants de Tricolor Holdings LLC de fraude bancaire et électronique et d'autres infractions connexes. L'acte d'accusation allègue qu'ils ont trompé des prêteurs en nantissant doublement des garanties et en manipulant les caractéristiques des actifs, contribuant à un effondrement de plusieurs milliards de dollars.

Les procureurs américains du district sud de New York ont rendu public un vaste acte d'accusation reprochant au fondateur et aux principaux dirigeants de Tricolor Holdings LLC d'avoir orchestré une fraude de longue haleine qui a contribué à provoquer un effondrement de plusieurs milliards lié à Tricolor Auto. Les poursuites allèguent que le PDG, le directeur financier (CFO) et le directeur des opérations (COO) ont systématiquement mal représenté les garanties de prêts et procédé à un double nantissement, dissimulant des pertes et la véritable qualité des actifs aux prêteurs et aux investisseurs. Selon l'acte d'accusation, les dirigeants ont manipulé les évaluations des véhicules, altéré des registres et utilisé des montages interentreprises complexes pour masquer la détérioration de la performance du portefeuille tout en recherchant des financements supplémentaires. L'opération aurait trompé les banques sur la priorité des garanties et les caractéristiques des actifs, permettant de continuer à emprunter et aggravant l'exposition des créanciers lorsque les valeurs sous-jacentes étaient surévaluées. L'affaire est poursuivie par le bureau du procureur des États-Unis, le FBI et des partenaires réglementaires ; les procureurs cherchent à tenir la direction générale responsable des préjudices financiers importants causés aux prêteurs et aux acteurs du marché. L'acte d'accusation présente les actes allégués comme un effort coordonné pour maintenir le financement et masquer les risques d'insolvabilité plutôt que comme des erreurs comptables isolées.