В материалах, пересказанных Orrick/JDSupra, Федеральная торговая комиссия (FTC) сообщила о 3 млн обращений по фактам мошенничества и о потерях в размере $15,9 млрд в 2025 финансовом году (FY2025). Также говорится о 40 правоприменительных действиях в связи с борьбой с мошенничеством за тот же период.

FTC представила Конгрессу обновление по мерам предотвращения мошенничества и защите потребителей, которое было изложено в юридическом анализе, на который ссылаются Orrick/JDSupra. В брифинге отмечалось, что в FY2025 зафиксировано примерно 3 млн сообщений о мошенничестве и около $15,9 млрд совокупных потерь. Там же указывалось на 40 правоприменительных действий, связанных с инициативами по пресечению мошеннических схем в течение этого периода. В пересказе акцент сделан на том, как меняется картина рисков в зависимости от категории: какие типы схем порождают больше всего обращений и какие — наносят наибольший финансовый ущерб. Согласно представленным данным, чаще всего сообщали о мошенничестве с подставными лицами: такие схемы строятся на имитации доверенных организаций или персон и на приемах, побуждающих жертв отправлять деньги или передавать конфиденциальные сведения. При этом именно инвестиционные мошенничества, по итогам упомянутого брифинга, приводили к наибольшим долларовым потерям — это указывает на то, что злоумышленники нередко используют убедительные истории, чтобы добиться более крупных переводов или платежей. Для потребителей и организаций эти цифры подчеркивают необходимость многоуровневого подхода к профилактике: одной правоприменительной работы недостаточно без повышения осведомленности. Схемы с подставными лицами и инвестиционные схемы, как следует из описания, часто опираются на факторы срочности, сигналы доверия и повторные попытки обойти сомнения.