Die FTC wirft der Firma Cliq vor, Zahlungen für Hochrisiko-Händler verarbeitet zu haben und dabei Pflichten zur Underwriting- und Untersuchungstätigkeit aus einer früheren gerichtlichen Anordnung nicht eingehalten zu haben. Ein Bundesrichter stellte zivilrechtlichen Kontempt fest und verhängte Sanktionen in Höhe von 6,5 Millionen Dollar.

Nach Angaben der FTC geriet Cliq Inc. mit ihren verantwortlichen Betreibern in Kontempt, weil deren Zahlungsabwicklung angeblich von den Schutzmaßnahmen abwich, die durch eine frühere Gerichtsentscheidung aus dem Jahr 2015 vorgegeben worden waren. Die Behörde erklärte, das Gericht habe festgestellt, dass Cliq rechtswidrig Transaktionen für Hochrisiko-Händler abgewickelt und die vorgeschriebenen Schritte zum Underwriting sowie zur Untersuchung nicht durchgeführt habe, bevor bestimmte Händleraktivitäten verarbeitet wurden. Diese Anforderungen sollen Betrugsrisiken im Zahlungsverkehr deutlich senken; ohne belastbares Händler-Screening, passende Risikokontrollen und konsequente Nachverfolgung könnten Betrüger schnell genug wie „seriöse“ Akteure wirken, um Zahlungen einzusammeln – gerade wenn sie auf schnelle Iterationen, wegwerfartige Onlineshops und sich rasch ändernde Händlerprofile setzen. Die Mitteilung der FTC stellt klar, dass Kontempt eine Eskalation der Durchsetzung ist: Er geht über bloße Vorwürfe hinaus und bestraft die Missachtung einer gerichtlichen Direktive, die Verbraucher schützen soll. Die verhängten 6,5 Millionen Dollar machen deutlich, welche finanziellen Folgen es hat, wenn Compliance-Kontrollen nicht umgesetzt werden, die eigentlich verhindern sollen, dass betrugsfördernde Zahlungsströme weiterlaufen. Der Fall dient zudem als Warnsignal für Zahlungsintermediäre, dass „die Einhaltung von Anordnungen“ praktisch bewertet wird – nicht nur anhand von Dokumentation. Für Verbraucher und Unternehmen ist das Ergebnis relevant, weil es Zahlungspfade unterbrechen soll, die häufig in Online-Betrug genutzt werden, einschließlich Szenarien mit Chargeback-Missbrauch und mit Identitätsbezug verknüpften Betrugsmaschen.