Die US-Verbraucherschutzbehörde FTC wirft Humboldt Merchant Services vor, wissentlich die Zahlungsabwicklung für Scheinhändler ermöglicht zu haben, die ein erhöhtes Betrugsrisiko aufweisen. Die Einigung sieht Geldbußen sowie Einschränkungen vor, die die Fähigkeit des Unternehmens zur Zahlungsabwicklung betreffen.

Die FTC hat ein Vollstreckungsverfahren gegen den Zahlungsdienstleister Humboldt Merchant Services eingeleitet und dem Unternehmen vorgeworfen, wissentlich die Zahlungsabwicklung für Scheinhändler unterstützt zu haben. Nach Angaben der Behörde bestand die beanstandete Händleraktivität aus einem Muster, das häufig mit Betrugsoperationen in Verbindung steht: Dabei werden Zwischeninstanzen genutzt, um illegale Zahlungsflüsse im großen Stil zum Funktionieren zu bringen – etwa Zahlungen im Zusammenhang mit gefälschten Checkout-Seiten oder die missbräuchliche Verwendung gestohlener Karten. Im Kern geht es der FTC darum, dass ein Zahlungsabwickler nicht nur eine passive „Durchreiche“ ist, wenn er Geschäftsbeziehungen mit Händlern fortführt oder unterstützt, obwohl klare Betrugsindikatoren vorliegen. Im Rahmen der Vereinbarung hat Humboldt Merchant Services der Zahlung einer Geldstrafe zugestimmt und Einschränkungen akzeptiert, die Auswirkungen auf die Zahlungsabwicklung des Unternehmens haben. Die Behörde zielt dabei ausdrücklich auf Zahlungsdienstleister ab, die weiterhin mit Händlern zusammenarbeiten, deren Risikoprofile die zugrunde liegenden Betrugsmechaniken erst praktikabel machen. Für Verbraucher und Unternehmen unterstreicht der Fall damit die Bedeutung des Händler-Screenings, des laufenden Risikodaten-Monitorings und der Kontrolle von Anbietern – nicht nur bei Einzelhändlern und Marktplätzen, sondern auch in der Zahlungsinfrastruktur, auf die Betrüger angewiesen sind. Die FTC bezeichnet das Verfahren als weiteren Hinweis darauf, dass Zahlungsanbieter zur Verantwortung gezogen werden können, wenn sie wissentlich Beziehungen aufrechterhalten, die Teil eines Betrugs-Ökosystems sind.