El Informe Global de Delitos Financieros 2026 de Nasdaq Verafin advierte un aumento significativo de la actividad financiera ilícita, estimando aproximadamente $4.4 billones movidos en 2025. El informe identifica la convergencia de criptomonedas, identidades sintéticas y la automatización por IA como factores que permiten escalar y ocultar fraudes, y pide mayor colaboración y compartición de datos entre sectores.

El informe de Nasdaq Verafin sobre delitos financieros globales para 2026 dibuja un panorama preocupante: estima alrededor de $4.4 billones en actividad ilícita durante 2025 y alerta sobre una amenaza creciente para instituciones financieras y reguladores. Verafin atribuye gran parte del aumento a la convergencia entre sistemas de criptomonedas, la creación de identidades sintéticas y la automatización habilitada por la inteligencia artificial, que permiten a los operadores de fraude escalar operaciones, evadir controles y blanquear ganancias con mayor eficiencia. El documento reclama una colaboración público‑privada más profunda, estandarización del intercambio de datos y despliegue de analítica avanzada y aprendizaje automático para detectar patrones anómalos más temprano en el ciclo de la transacción. Además, enfatiza que bancos, fintechs y proveedores de pagos deben adoptar etiquetado compartido, acelerar los reportes de actividad sospechosa y emplear herramientas interoperables para reducir puntos ciegos. También recomienda una alineación regulatoria entre jurisdicciones para cerrar brechas explotadas por redes transfronterizas y fortalecer los estándares de incorporación para impedir que identidades sintéticas ingresen al sistema financiero. Verafin plantea estas medidas como urgentes para mitigar el creciente riesgo operativo y reputacional para instituciones y consumidores.