El informe Global Financial Crime 2026 de Nasdaq Verafin estima que la actividad financiera ilícita alcanzó unos $4,4 billones en 2025, un aumento de aproximadamente $1,3 billones desde 2023. Advierte que la IA y la automatización están acelerando la sofisticación y el alcance de las estafas, y pide mayor colaboración técnica público‑privada y más inversión en detección antifraude.

Nasdaq Verafin publicó su informe Global Financial Crime 2026, que calcula que las finanzas ilícitas globales llegaron a cerca de $4,4 billones en 2025, un incremento de alrededor de $1,3 billones respecto a 2023. El estudio destaca un crecimiento acelerado de las pérdidas por fraude en los vectores de consumidores, empresas y lavado de dinero, y documenta una clara escalada en el uso de IA y automatización por parte de actores criminales para multiplicar esquemas de ingeniería social, suplantación e identidad sintética. Verafin subraya que las amenazas se están volviendo industriales y presentan concentraciones regionales —por ejemplo, un aumento de los casos de fraude por romance y suplantación en partes de Alemania—, y reclama alianzas tecnológicas más sólidas entre el sector público y privado, un mayor intercambio de datos y una inversión dirigida en capacidades de detección antifraude. El informe recomienda que bancos, fintechs y reguladores adopten analíticas avanzadas, cooperación transfronteriza y estrategias proactivas de recuperación de activos para seguir el ritmo de los delincuentes que explotan IA generativa, herramientas deepfake y canales de mensajería automatizada para engañar a las víctimas y blanquear los beneficios.