Le ministère américain de la Justice (DOJ) affirme qu’un courtier en traitement des paiements a utilisé des prélèvements frauduleux et non autorisés pour dérober de l’argent aux comptes bancaires de victimes. Le prévenu a plaidé coupable, le DOJ décrivant des millions de prélèvements tentés et/ou non autorisés liés à des commerçants et à des entités clientes impliqués dans le stratagème.

Le ministère de la Justice américain a annoncé qu’un courtier en traitement des paiements a plaidé coupable d’accusations liées à des prélèvements bancaires frauduleux et non autorisés destinés à voler de l’argent à des victimes. Selon la communication du DOJ, le schéma reposerait sur l’exploitation de mécanismes de traitement des paiements pour puiser des fonds dans les comptes des victimes, sans autorisation, contrairement aux méthodes classiques de vol « en magasin ». Le cœur de la fraude consisterait à lancer des débits présentés comme étant liés à des accords ou à des entités associées à des commerçants, des éléments que le DOJ dit avoir utilisés pour faciliter les retraits non autorisés. D’après le DOJ, la conduite du courtier comprenait la mise en place et/ou l’utilisation d’entités fictives afin d’appuyer le stratagème et de donner une apparence de légitimité aux activités de traitement des paiements. Le DOJ qualifie aussi le montant d’important, évoquant des millions de prélèvements tentés et/ou non autorisés rattachés à l’opération. Cette affaire s’inscrit dans une tendance de fraude où des acteurs exploitent les flux de paiement et les systèmes de règlement pour transférer rapidement de l’argent, laissant aux victimes des traces comme des opérations bancaires inexpliquées, des contestations de paiements ou des débits jamais approuvés. Dans sa description publique, le DOJ met l’accent sur les prélèvements non autorisés comme mécanisme du préjudice et sur le rôle du courtier, présenté comme la personne ayant orchestré ou piloté une partie du traitement des paiements afin de commettre le vol. Dans l’ensemble, ce plaidoyer de culpabilité souligne la priorité donnée par le DOJ aux intermédiaires qui facilitent des transactions frauduleuses, notamment lorsque les schémas passent par des façades commerciales et des circuits de paiement pour masquer les agissements répréhensibles.