La FTC affirme que Humboldt Merchant Services a traité les paiements de plus de 1 000 sociétés-écrans liées à des entreprises frauduleuses et à des facturations non autorisées. L’entreprise devra verser 12 millions de dollars et sera soumise à des restrictions concernant les commerçants à haut risque.

La Commission fédérale du commerce (FTC) a déclaré que le prestataire de services de paiement Humboldt Merchant Services avait facilité des fraudes à grande échelle en traitant les transactions de plus de 1 000 sociétés-écrans. Selon l’agence, ces entités étaient liées à des entreprises frauduleuses et à des opérations de facturation non autorisée qui prélevaient de l’argent aux consommateurs sans consentement valide. La FTC affirme que Humboldt a continué à traiter les paiements malgré des signaux d’alerte concernant ces commerçants et leurs pratiques. Dans le cadre de l’accord proposé, l’entreprise devra verser 12 millions de dollars et ne pourra plus traiter les transactions de commerçants à haut risque, sauf si elle satisfait à des exigences strictes en matière de conformité. Les prestataires de paiement jouent un rôle essentiel dans de nombreuses opérations d’escroquerie, car ils peuvent aider des entreprises frauduleuses à accepter des paiements par carte, à dissimuler leur identité et à continuer de facturer les consommateurs après le début des réclamations. Cette affaire souligne le rôle des intermédiaires financiers dans la détection des commerçants suspects et la lutte contre les abus liés aux paiements récurrents. Les autorités de régulation ont indiqué que cette action visait à protéger les consommateurs contre les pratiques de facturation trompeuses et à empêcher que les infrastructures de paiement soient utilisées pour déployer des fraudes à grande échelle. Les accusations de la FTC s’inscrivent dans une campagne de répression plus large visant les entreprises qui facilitent les escroqueries visant les consommateurs, plutôt que celles qui contactent directement les victimes.