Par Funding, opérant aussi sous Complete Business Solutions Group, a plaidé coupable d’une conspiration en vue de commettre une fraude électronique et une fraude sur valeurs mobilières. Les documents fédéraux attribuent environ 404,7 millions de dollars de pertes réelles aux investisseurs et le plaidoyer orientera les procédures de restitution et de confiscation.

Par Funding, qui exerçait comme société d’avances de trésorerie pour commerçants et sous le nom Complete Business Solutions Group, a reconnu sa culpabilité devant une cour fédérale pour conspiration visant à commettre une fraude électronique et une fraude sur valeurs mobilières à l’issue d’une enquête de longue durée. Les actes d’accusation et l’accord de plaider-coupable indiquent que les enquêteurs ont mis au jour environ 404,7 millions de dollars de pertes réelles subies par des investisseurs, ajustées dans le dossier, et décrivent un schéma pluriannuel visant à tromper les investisseurs sur la nature et la sûreté des actifs et créances. Le plaidoyer devrait jouer un rôle central dans le calcul ultérieur des indemnisations et dans les actions de confiscation d’avoirs, les procureurs cherchant à récupérer des fonds au bénéfice des investisseurs fraudés. Le ministère de la Justice a souligné la coordination avec les équipes de notification des victimes et de traçage financier pour localiser les produits illicites et indemniser les victimes lorsque cela est possible. L’affaire met en lumière les risques associés aux investissements en avances de trésorerie pour commerçants et annonce un renforcement de la surveillance fédérale des produits de financement alternatifs commercialisés auprès d’investisseurs particuliers et institutionnels. Les procédures en cours et les écritures post-plaider-coupable préciseront les cibles de confiscation et les modalités de répartition des restitutions.