Des procureurs américains affirment que Romero aurait utilisé les informations d’identification personnelles d’une personne âgée pour ouvrir des cartes de crédit frauduleuses et effectuer des achats et transferts non autorisés. L’affaire soutient aussi que les prévenus se seraient fait passer pour la victime dans des échanges avec des institutions financières.

Des chefs d’accusation fédéraux déposés devant le tribunal du district sud de la Floride décrivent un schéma ciblé de vol d’identité et de fraude financière visant une personne âgée. Selon les autorités, entre 2020 et 2023, Romero aurait utilisé les informations d’identification personnelles de la victime pour ouvrir des cartes de crédit frauduleuses et réaliser des transactions non autorisées. Le dossier du gouvernement indique que des achats et des transferts auraient été effectués depuis les comptes bancaires de la victime, avec un accès obtenu grâce à des données d’identification volées ou utilisées à mauvais escient. Une allégation centrale est que les prévenus n’auraient pas seulement puisé dans des données pour les convertir en dépenses : ils auraient aussi recouru à l’« usurpation d’identité » pour interagir avec des institutions financières. D’après le communiqué, Romero aurait communiqué avec des prêteurs et d’autres entités financières en se présentant comme la victime afin de faciliter ou de prolonger la fraude. Ce type de comportement peut retarder la détection, car une fausse identité peut être maintenue lors des vérifications bancaires, des enquêtes sur des opérations irrégulières ou du traitement de contestations. L’acte d’inculpation fait état de plusieurs chefs de fraude et de vol d’identité, soulignant que le préjudice allégué associe des activités financières non autorisées et des échanges délibérément frauduleux fondés sur l’usurpation. L’affaire rappelle que les escroqueries visant spécifiquement les personnes âgées combinent souvent la mauvaise utilisation des comptes et des communications fondées sur l’usurpation pour permettre aux opérations frauduleuses de durer plus longtemps.