O Relatório Global de Crime Financeiro 2026 da Nasdaq Verafin alerta para um aumento acentuado das finanças ilícitas, estimando cerca de US$4,4 trilhões movimentados por crimes financeiros em 2025. O documento aponta criptomoedas, identidades sintéticas e automação por IA como fatores que ampliam fraudes e pede maior cooperação público‑privada e análises avançadas.

O relatório da Nasdaq Verafin descreve um cenário preocupante de escalada das atividades financeiras ilícitas globais, apontando aproximadamente US$4,4 trilhões em 2025 e um risco crescente para instituições financeiras e reguladores. Segundo o estudo, a convergência entre sistemas de criptomoedas, criação de identidades sintéticas e automação habilitada por inteligência artificial permite que operadores de fraude escalem operações, escapem de controles e lavem recursos com maior eficiência. A Verafin defende colaboração público‑privada mais profunda, padronização no compartilhamento de dados e implantação de análises avançadas e aprendizado de máquina para detectar padrões anômalos mais cedo no ciclo das transações. O relatório ressalta que bancos, fintechs e provedores de pagamentos devem adotar marcação compartilhada, relatórios de atividade suspeita mais ágeis e ferramentas interoperáveis para reduzir pontos cegos. Também recomenda alinhamento regulatório entre jurisdições para fechar lacunas exploradas por redes transfronteiriças e padrões de onboarding mais rígidos para impedir que identidades sintéticas ingressem nos sistemas financeiros. Essas medidas são apresentadas como urgentes para mitigar riscos operacionais e reputacionais crescentes para instituições e consumidores.