A FINMA moveu-se para liquidar o MBaer Merchant Bank, com sede em Zurique, após constatar deficiências sistêmicas no combate à lavagem de dinheiro e evidências de que clientes usaram o banco para contornar sanções. Reguladores citaram relações de alto risco generalizadas e alertaram sobre falhas graves de conformidade que ameaçavam o acesso aos sistemas financeiros dos EUA.

O regulador suíço FINMA anunciou que liquidaria o MBaer Merchant Bank depois de concluir que a instituição apresentou falhas sistêmicas nos controles contra lavagem de dinheiro e facilitou condutas de clientes que possibilitaram a evasão de congelamentos de ativos vinculados a regimes de sanções, incluindo aqueles relacionados ao Irã, Rússia e Venezuela. A decisão seguiu uma investigação que identificou diligência devida de clientes inadequada, monitoramento deficiente de relacionamentos comerciais de alto risco e falhas em impedir a circumvenção de restrições financeiras internacionais. A FINMA afirmou que as deficiências do banco foram graves o suficiente para justificar a revogação da licença e uma liquidação ordenada para proteger credores e manter a integridade financeira suíça. A medida também ocorreu após pressão de autoridades dos EUA, incluindo a ameaça de corte de acesso aos sistemas financeiros norte-americanos pelo Tesouro dos EUA caso ações corretivas não fossem tomadas. Os reguladores enquadraram a decisão como necessária para evitar novo uso indevido das facilidades bancárias suíças para fluxos ilícitos transfronteiriços e para enviar um sinal claro de que colapsos sistêmicos de conformidade e evasão de sanções resultarão em medidas supervisoras severas.