По данным FTC, Humboldt Merchant Services обрабатывала платежи для более чем 1 000 фиктивных компаний, связанных с мошенническим бизнесом и несанкционированными списаниями. Компания выплатит $12 млн и столкнётся с ограничениями на обслуживание продавцов с высоким уровнем риска.

Федеральная торговая комиссия США (FTC) заявила, что платёжный процессор Humboldt Merchant Services способствовал масштабному мошенничеству, обрабатывая транзакции более чем для 1 000 фиктивных компаний. По данным ведомства, эти организации были связаны с мошенническими предприятиями и схемами несанкционированного биллинга, в рамках которых с потребителей списывали деньги без действительного согласия. FTC утверждает, что Humboldt продолжала обрабатывать платежи, несмотря на тревожные признаки, связанные с продавцами и их деятельностью. Согласно условиям предлагаемого урегулирования, компания выплатит $12 млн и не сможет обрабатывать транзакции для продавцов с высоким уровнем риска, если не выполнит строгие требования к соблюдению нормативных норм. Платёжные процессоры играют важную роль во многих мошеннических схемах: они позволяют злоумышленникам принимать оплату по картам, скрывать свою личность и продолжать списывать деньги после появления жалоб. Это дело подчёркивает значение финансовых посредников в выявлении подозрительных продавцов и пресечении злоупотреблений с регулярными платежами. Регуляторы заявили, что эти меры призваны защитить потребителей от обманного биллинга и не допустить использования платёжной инфраструктуры для масштабирования мошенничества. Обвинения FTC являются частью более широкой кампании против компаний, которые обеспечивают потребительские схемы мошенничества, даже если сами напрямую не связываются с жертвами.