FTC утверждает, что Humboldt Merchant Services осознанно помогала обрабатывать платежи для «фирм-однодневок» с повышенным риском мошенничества. В рамках урегулирования компания заплатит денежный штраф и согласится на ограничения, связанные с возможностью обрабатывать платежи.

Федеральная торговая комиссия (FTC) объявила о принудительных мерах в отношении платежного процессора Humboldt Merchant Services. Как утверждает FTC, компания сознательно поддерживала обработку платежей для «фирм-однодневок». По данным ведомства, оспариваемая схема торговцев имела признаки, которые часто встречаются в мошеннических операциях, где посредники позволяют выстроить незаконные денежные потоки в масштабе — например, когда платежи привязаны к фальшивым страницам оформления заказа или используются для неправомерного применения украденных карт. В основе жалобы FTC лежит идея, что процессор не является пассивным «каналом», если он сохраняет или поддерживает отношения с мерчантами при наличии очевидных индикаторов мошенничества. В условиях мирового соглашения Humboldt Merchant Services согласилась выплатить денежный штраф и принять ограничения, которые затронут ее способность обрабатывать платежи. Подход FTC направлен на то, чтобы ответственность распространялась на платежных посредников, которые продолжают работать с мерчантами с риск-профилями, делающими механики мошенничества жизнеспособными. Для потребителей и бизнеса это дело подчеркивает важность проверки мерчантов, постоянного мониторинга рисков и контроля со стороны заказчиков за поставщиками — не только в отношении ритейлеров и маркетплейсов, но и за платежной инфраструктурой, на которую рассчитывают мошенники. В FTC назвали данный кейс очередным напоминанием о том, что поставщики платежных услуг могут быть привлечены к ответственности, если они, зная об этом, поддерживают связи, работающие как часть мошеннических экосистем.