Die australische Aufsichtsbehörde ASIC teilte mit, dass ein Bundesgericht HSBC zu einer Strafe von 35 Millionen US-Dollar wegen Versäumnissen beim Schutz vor Betrugsfällen verpflichtet hat. Laut ASIC zeigten die Einlassungen und die vereinbarten Tatsachen im Verfahren, dass die Kontrollen nicht ausreichten und Betrugsopfer dadurch zu Schaden kamen.

Die ASIC berichtet, dass ein Bundesgericht HSBC zu einer Strafe von 35 Millionen US-Dollar verurteilt hat, nachdem es zu Feststellungen in Zusammenhang mit Versäumnissen beim Schutz vor Scams gekommen war. Der Regulator ordnet das Verfahren als Folge schwerwiegender Probleme in HSBCs Risiko-Management und Kontrollumfeld ein, die speziell das scambezogene Vorgehen betrafen. Dabei macht die Behörde deutlich, dass die von HSBC zugestandenen Punkte und die im Verfahren vereinbarten Fakten die Bewertung stützten, dass die Systeme und die Bearbeitung des Instituts nicht geeignet waren, Kunden ausreichend vor Betrugsmaschen zu schützen. Im Kern geht es um die Erwartung, dass Finanzinstitute wirksame Kontrollen zur Betrugsprävention und zur Reaktion darauf implementieren—insbesondere dann, wenn ein erhebliches Risiko für Betrug durch Identitätsmissbrauch, Nötigung oder irreführende Zahlungsaufforderungen besteht. Die ASIC sieht das Ergebnis als deutliches Signal für den Verbraucherschutz, wie Aufsichtsbehörden das Verhalten von Banken im Zusammenhang mit Scams einschätzen: sowohl bei der Vermeidung von Schäden als auch bei einer angemessenen Reaktion, sobald ein Scam-Risiko erkennbar ist. Zwar handelt es sich nicht um eine einzelne „Festnahme“, doch die Entscheidung wirkt als Maßnahme zur Abschreckung, weil sie die institutionelle Verantwortung in den Mittelpunkt stellt. Für Verbraucher bedeutet das vor allem: Verluste durch Scams lassen sich nicht nur auf die Taktiken der Täter zurückführen, sondern auch auf Schwächen in den Bankprozessen zur Erkennung und zum Eingreifen bei Scam-Versuchen. Der Fall deutet zudem auf eine deutlich erhöhte Aufmerksamkeit für die Kontrollen von Banken rund um Erkennung, Eskalation und Schutzmaßnahmen hin.