La Fiscalía del Distrito Norte de Georgia afirma que Luther Davis y CJ Evins recurrieron a la suplantación de identidad y a documentación fabricada para provocar cierres de préstamos fraudulentos. Según la acusación, el plan habría permitido obtener alrededor de 19,845 millones de dólares mediante colaterales y contratos falsificados.

Los fiscales federales describieron un esquema en el que, presuntamente, Luther Davis y CJ Evins utilizaron suplantación de identidad para eludir los controles de un prestamista y conseguir grandes desembolsos de préstamos. La Oficina del Fiscal de EE. UU. para el Distrito Norte de Georgia sostiene que los acusados se presentaban como atletas profesionales y buscaban financiación al entregar materiales relacionados con préstamos que eran fraudulentos. Los fiscales indicaron que el plan dependía tanto de documentación fabricada como de disfraces físicos. De acuerdo con la acusación, los acusados llevaban a los cierres documentos falsos de colaterales y contratos para simular una propiedad legítima y la elegibilidad necesaria. Además, habrían usado pelucas y maquillaje para ajustarse mejor a la apariencia de los atletas que supuestamente estaban imitando al interactuar con las partes implicadas en el proceso de préstamo. El Gobierno vinculó la conducta con una conspiración de fraude por cable y con un cargo de robo de identidad agravado, señalando que el engaño se habría ejecutado mediante comunicaciones y transacciones que involucraron el sistema federal de cables y que la utilización indebida de identidades fue un elemento central del delito. Davis y Evins se declararon culpables en el caso, lo que refleja la postura del Gobierno de que la suplantación fue intencional y estuvo directamente relacionada con la obtención de aproximadamente 19,845 millones de dólares en préstamos mediante falsas pretensiones. El asunto pone de relieve cómo la decepción de identidad, combinada con el fraude documental, puede explotarse para vulnerar los procesos de originación y cierre, generando pérdidas muy superiores a las de estafas típicas dirigidas a consumidores.