Los fiscales sostienen que Romero obtuvo y utilizó la información de identificación personal de una víctima de edad avanzada para abrir tarjetas de crédito fraudulentas y realizar compras y transferencias no autorizadas. Además, la denuncia alega que la persona acusada se hizo pasar por la víctima al comunicarse con instituciones financieras.

La Oficina del Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Florida anunció cargos federales por fraude e identidad relacionados con el presunto mal uso de la información de identificación personal de una persona mayor. Según la acusación, entre 2020 y 2023 Romero habría usado la identidad de la víctima para abrir tarjetas de crédito fraudulentas y para efectuar compras no autorizadas, además de transferencias bancarias. El comunicado describe el esquema como una combinación de fraude financiero y robo de identidad, ya que la estafa habría requerido conseguir la capacidad de mover dinero y generar cargos utilizando el nombre de la víctima. Más allá de las transacciones directas, el gobierno también alega que los acusados emplearon suplantación para tratar con instituciones financieras. Los fiscales señalan que Romero habría imitado a la víctima durante comunicaciones con bancos u otras organizaciones financieras, un tipo de práctica que puede servir para evitar bloqueos, gestionar pasos de verificación o influir en el resultado de consultas sobre cuentas. La conducta, de acuerdo con la acusación, habría estado dirigida a una persona especialmente vulnerable y pone de relieve cómo los esquemas de robo de identidad a personas mayores pueden ampliarse al combinar datos robados con comunicaciones estratégicas para mantener el acceso a las cuentas. El caso contempla múltiples cargos por fraude y robo de identidad, lo que sugiere que el gobierno considera el comportamiento como un esfuerzo continuo para explotar durante un período prolongado la información de identidad sustraída con fines de ganancia financiera no autorizada. La acusación subraya la importancia de vigilar las cuentas y prestar atención a la aparición de cuentas nuevas o transacciones vinculadas a identidades que no son habituales.