Los fiscales federales hicieron pública una acusación que imputa al fundador/CEO y a altos ejecutivos de Tricolor Holdings LLC por fraude bancario y electrónico y delitos conexos. La acusación alega que defraudaron a los prestamistas mediante el doble pignoramiento de garantías y la manipulación de las características de los activos, contribuyendo a un colapso de miles de millones de dólares.

Los fiscales federales en el Distrito Sur de Nueva York desvelaron una extensa acusación que imputa al fundador y a los altos directivos de Tricolor Holdings LLC la orquestación de un fraude de larga duración que ayudó a precipitar un colapso multimillonario vinculado a Tricolor Auto. Los cargos alegan que el CEO, el CFO y el COO tergiversaron sistemáticamente las garantías de los préstamos y llevaron a cabo una doble pignoración, ocultando pérdidas y la verdadera calidad de los activos a prestamistas e inversores. Según la acusación, los directivos manipularon las valoraciones de vehículos, alteraron registros y utilizaron complejas estructuras intercompañía para ocultar el deterioro del rendimiento de la cartera mientras buscaban financiación adicional. Se alega que el esquema engañó a los bancos sobre la prioridad de las garantías y las características de los activos, lo que permitió continuar con el endeudamiento y agravó la exposición de los acreedores cuando los valores subyacentes se sobrevaloraron. El caso está siendo perseguido por la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos, el FBI y socios regulatorios; los fiscales buscan responsabilizar a la alta dirección por daños financieros significativos a prestamistas y participantes del mercado. La acusación enmarca la conducta alegada como un esfuerzo coordinado para sostener la financiación y enmascarar riesgos de insolvencia en lugar de errores contables aislados.