Procuradores federais tornaram público um indiciamento que acusa o fundador/CEO e executivos seniores da Tricolor Holdings LLC de fraude bancária e por meio de comunicações eletrônicas e crimes relacionados. O indiciamento alega que eles fraudaram credores ao prometer o mesmo colateral duas vezes e manipular as características dos ativos, contribuindo para um colapso de vários bilhões de dólares.

Promotores dos EUA no Distrito Sul de Nova York tornaram pública uma extensa acusação que aponta o fundador e os principais executivos da Tricolor Holdings LLC por orquestrarem uma fraude de longa duração que ajudou a precipitar um colapso de vários bilhões de dólares ligado à Tricolor Auto. As acusações afirmam que o CEO, o CFO e o COO deturparam sistematicamente garantias de empréstimos e praticaram dupla vinculação, ocultando perdas e a verdadeira qualidade dos ativos de credores e investidores. Segundo a acusação, os executivos manipularam avaliações de veículos, alteraram registros e usaram arranjos complexos entre empresas para esconder o deterioramento do desempenho da carteira enquanto buscavam financiamento adicional. Alega-se que o esquema induziu bancos ao erro quanto à prioridade das garantias e às características dos ativos, permitindo o contínuo endividamento e agravando a exposição dos credores quando os valores subjacentes foram superestimados. O caso está sendo conduzido pelo Escritório do Procurador dos EUA, o FBI e parceiros regulatórios; os promotores buscam responsabilizar a alta administração por danos financeiros significativos a credores e participantes do mercado. A acusação enquadra a conduta alegada como um esforço coordenado para sustentar o financiamento e mascarar riscos de insolvência, em vez de erros contábeis isolados.