A FTC afirmou que a Humboldt Merchant Services processou pagamentos para mais de 1.000 empresas de fachada ligadas a negócios fraudulentos e cobranças não autorizadas. A empresa pagará US$ 12 milhões e enfrentará restrições para atender comerciantes de alto risco.

A Comissão Federal de Comércio dos Estados Unidos (FTC) afirmou que a processadora de pagamentos Humboldt Merchant Services viabilizou fraudes em larga escala ao administrar transações para mais de 1.000 empresas de fachada. Segundo a agência, essas entidades estavam ligadas a negócios fraudulentos e operações de cobrança não autorizada que cobravam dos consumidores sem consentimento válido. A FTC disse que a Humboldt continuou processando pagamentos apesar dos sinais de alerta sobre os comerciantes e suas práticas. Pelo acordo proposto, a empresa pagará US$ 12 milhões e ficará proibida de processar transações para comerciantes de alto risco, a menos que cumpra requisitos rigorosos de conformidade. As processadoras de pagamentos são uma parte essencial de muitas operações de golpe, pois podem ajudar empresas fraudulentas a aceitar pagamentos com cartão, ocultar sua identidade e continuar cobrando os consumidores mesmo após o início das reclamações. O caso destaca o papel dos intermediários financeiros na identificação de comerciantes suspeitos e na interrupção de abusos relacionados a pagamentos recorrentes. Os reguladores afirmaram que a medida tem o objetivo de proteger os consumidores contra cobranças enganosas e impedir que a infraestrutura de pagamentos seja usada para ampliar fraudes. As acusações da FTC fazem parte de uma iniciativa mais ampla de fiscalização voltada para empresas que facilitam golpes contra consumidores, em vez de contatá-los diretamente.