Минюст США сообщил о задержании пяти человек в трех штатах по делу об афере с мошенничеством, связанной с COVID-19, на сумму $1,6 млн. В числе обвинений — мошенничество с использованием проводной связи, сговор, тяжкое преступление с подменой личности и отмывание денег.

В сообщении Минюста подробно описаны новые задержания по делу об афере с COVID-19 на $1,6 млн: обвиняемые, по версии ведомства, действовали на территории трех штатов. Дело демонстрирует типичную для современных мошенничеств схему: украденные или неправомерно использованные персональные данные применяются так, чтобы создавалось впечатление законных оснований для выплат, а затем при помощи проводной связи участники координируют действия и переводят (или организуют перевод) полученных мошенническим путем средств. Минюст указывает, что в отношении фигурантов запрашивались обвинения, в том числе в мошенничестве с использованием проводной связи и сговоре, а также в тяжком преступлении с подменой личности — обычно это подразумевает прямое неправомерное использование чужих личных данных для получения денег или иных выгод. Отдельный акцент сделан на обвинениях в отмывании денег: по версии прокуроров, схема не ограничивалась подачей ложных заявок — после получения платежей в нее могли входить шаги, призванные скрыть происхождение средств или их принадлежность. Для тех, кто следит за предотвращением мошенничества, ключевой урок заключается в том, что кража личности становится «входными воротами» для более крупных финансовых преступлений: злоумышленники не просто крадут данные, а превращают их в инструмент для подачи требований и последующей маршрутизации транзакций. Снизить риски, по сути, помогает защита учетных данных, регулярный контроль кредитных и налоговых счетов, а также проверка любых сообщений, связанных с госуслугами, поддержкой или программами возвратов.