Прокуратура утверждает, что Ромеро получила и использовала личные данные пожилой жертвы, чтобы открыть мошеннические кредитные карты и совершать несанкционированные покупки и переводы. В материалах также говорится, что обвиняемые выдавали себя за потерпевшего при общении с финансовыми учреждениями.

Офис федерального прокурора по Южному округу Флориды объявил о выдвижении обвинений в мошенничестве и краже личных данных, связанных с предполагаемым злоупотреблением персональной информацией пожилого человека. По версии обвинения, в период с 2020 по 2023 год Ромеро использовала личность жертвы, чтобы открыть мошеннические кредитные карты и провести несанкционированные покупки, а также банковские переводы. В заявлении схема описывается как и финансовое мошенничество, и кража личных данных: по мнению следствия, преступный замысел строился на том, чтобы получить возможность распоряжаться деньгами и начислять расходы на имя потерпевшего. Помимо прямых операций, государство также указывает на использование поддельной идентификации для взаимодействия с банками и иными финансовыми организациями. Прокуроры утверждают, что Ромеро предположительно выдавал(а) себя за жертву в ходе коммуникаций, чтобы предотвращать блокировки, управлять этапами проверок личности или влиять на результаты рассмотрения запросов по счетам. По данным обвинения, мишенью стала особенно уязвимая жертва, а сам случай демонстрирует, как подобные схемы могут расширяться за счет сочетания украденных данных и продуманного общения, позволяющего сохранять доступ к счетам. Дело включает несколько пунктов обвинения в мошенничестве и краже личных данных, что, как считают в прокуратуре, отражает продолжительный характер попыток извлекать длительную выгоду из похищенной информации. Обвинения также подчеркивают значимость контроля за счетами и внимания к появлению новых счетов или операций, связанных с ранее неизвестными идентификаторами.