В Северном округе Джорджии заявили, что Лютер Дэвис и СиДжей Эвинс с помощью подделок и выдачи себя за других людей добивались фиктивных кредитных закрытий. По версии обвинения, они использовали фальшивые документы о залоге и контрактах, чтобы получить около $19,845 млн.

Федеральные прокуроры описали схему, в которой Лютер Дэвис и СиДжей Эвинс, по их утверждениям, имитировали личности, чтобы обойти защитные меры кредиторов и вывести крупные суммы по кредитам. Как сообщает Офис прокурора США в Северном округе Джорджии, обвиняемые представлялись профессиональными спортсменами и пытались получить финансирование, предоставляя материалы, связанные с займами, которые не соответствовали действительности. Прокуроры говорят, что схема строилась как на сфальсифицированных документах, так и на физических маскировках. По версии обвинения, на процедурах кредитного закрытия Дэвис и Эвинс приносили фиктивные документы о залоге и контрактные бумаги, чтобы создать видимость реального владения и соответствия требованиям для получения финансирования. Сообщается также, что для более точного сходства с теми спортсменами, за которых они выдавали себя, они использовали парики и макияж при общении со сторонами, участвующими в кредитном процессе. Власти квалифицируют действия как сговор о wire fraud (мошенничестве с использованием средств связи) и усугубленное мошенничество с использованием личности. Прокуратура указывает, что преступление было связано с коммуникациями и операциями, в которых задействовалась федеральная система передачи данных, а злоупотребление идентичностью — ключевой элемент правонарушения. В этом деле Дэвис и Эвинс признали вину, что, по позиции обвинения, подтверждает преднамеренный характер имитации личности и ее прямую связь с получением примерно $19,845 млн по кредитам за счет ложных представлений. Случай демонстрирует, как сочетание обмана личности и подделки документов может быть использовано для эксплуатации процедур андеррайтинга и закрытия сделок, приводя к потерям значительно выше уровня типичных мошенничеств с потребителями.