Американские прокуроры утверждают, что Ромеро использовала персональные данные пожилой жертвы, чтобы открыть поддельные кредитные карты и совершать покупки и переводы без разрешения. По версии обвинения, обвиняемые также выдавали себя за жертву в общении с финансовыми учреждениями.

Федеральные обвинения в Южном федеральном округе Флориды утверждают, что Ромеро-мать и сын якобы участвовали в прицельной схеме целевой кражи личности и финансового мошенничества с участием пожилой жертвы. По данным обвинения, с 2020 по 2023 год Ромеро якобы использовала персонально-идентифицирующую информацию жертвы для оформления мошеннических кредитных карт и для проведения операций без разрешения. В изложении правительства говорится, что злоумышленники совершали как покупки, так и переводы с банковских счетов пострадавшей, получая доступ с помощью украденных или неправомерно использованных идентификационных данных. Ключевое утверждение заключается в том, что обвиняемые, по версии следствия, не ограничивались тем, что просто «взяли данные и потратили их»: они, как предполагается, применяли подмену личности в коммуникациях с финансовыми учреждениями. Согласно релизу, Ромеро якобы связывалась с кредиторами и другими финансовыми организациями, представляясь самой жертвой, чтобы поддержать или облегчить мошенничество. Подобшие действия могут замедлять выявление злоупотреблений, поскольку банки при проверке активности аккаунта, расследовании подозрительных списаний или обработке споров могут столкнуться с ложной идентичностью. В обвинительном документе перечислены многочисленные эпизоды мошенничества и кражи личности, и акцент сделан на том, что предполагаемый ущерб включал как несанкционированные финансовые операции, так и заранее продуманное выдавание себя за потерпевшую, чтобы дольше сохранялась работоспособность мошеннической схемы.