FTC сообщила, что федеральный судья признал Cliq Inc. (ранее Cardflex) и ее операторов виновными в гражданском неуважении к суду и наложил санкции в размере $6,5 млн. Суд пришел к выводу, что компания нарушила решение 2015 года, призванное предотвратить мошенничество с платежами, незаконно обрабатывая операции для высокорисковых продавцов и не выполняя требования по андеррайтингу и проверкам.

По данным FTC, федеральный судья признал Cliq Inc. (ранее Cardflex) и ее операторов виновными в гражданском неуважении к суду за нарушение судебного постановления, связанного с FTC и вынесенного в 2015 году. Суд наложил санкции на $6,5 млн, а сам факт неуважения к суду, по версии надзорного органа, был напрямую связан с платежными практиками, которые способствовали мошенническим схемам. FTC утверждает, что компания продолжала обрабатывать транзакции для высокорисковых торговцев способами, противоречащими установленным контролям. В частности, регулятор указывает, что ответчики не проводили андеррайтинг и расследования, которые постановление 2015 года требовало выполнять перед тем, как разрешать торговую активность. Значимость дела в том, что платежные процессоры могут фактически усиливать мошенничество: когда транзакции проходят через «разрешенные» каналы, злоумышленники получают возможность масштабировать операции, пока барьеры для обнаружения мошенничества ослаблены или обойдены. Такое решение также подчеркивает, что посреднические компании, отвечающие за «инфраструктуру» обработки платежей, не могут считать себя защищенными от ответственности, если игнорируют судебные меры и требования. Кроме того, кейс отражает сохраняющийся приоритет принуждения: проверяется, реально ли внедряются требования по андеррайтингу, мониторингу рисков и обзору продавцов, а не просто обещаются. Для потребителей это может означать снижение числа успешных мошеннических платежей и рост внимания к транзакциям с повышенным риском и профилям торговцев.