FTC заявила, что Cliq обрабатывал транзакции для высокорисковых мерчантов и не выполнял обязательства по андеррайтингу и расследованиям, которые были закреплены в более раннем судебном решении. Федеральный суд признал компанию виновной в гражданском неуважении и назначил санкции на $6,5 млн.

По данным FTC, Cliq Inc. и ее операторы были признаны виновными в неуважении к суду после того, как практика обработки платежей, как утверждается, перестала соответствовать защитным мерам, установленным предписанием суда 2015 года. Регулятор указал, что суд установил: компания незаконно проводила операции для высокорисковых мерчантов и не предпринимала требуемые шаги андеррайтинга и проверок перед тем, как обрабатывать определенную мерчант-активность. Эти требования считаются ключевыми для снижения рисков мошенничества в платежных экосистемах. FTC отдельно подчеркнула, что неуважение к суду — это усиление принудительного исполнения: оно применяется не просто как реакция на первоначальные обвинения, а для наказания за несоблюдение судебного распоряжения, направленного на защиту потребителей. Назначенные санкции в размере $6,5 млн подчеркивают финансовые последствия провала внедрения комплаенс-контролей, призванных препятствовать тому, чтобы мошеннические потоки платежей продолжали функционировать. Дело также служит предупреждением платежным посредникам: соблюдение «судебного приказа» оценивается по фактическим действиям, а не только по документам. Для потребителей и бизнеса итог важен тем, что направлен на перекрытие платежных маршрутов, которые часто задействуют в онлайн-мошенничестве, включая схемы, где используются злоупотребления чарджбэками и мошенничество, связанное с кражей или подменой идентичности.