Федеральный суд установил, что платёжный процессор Cliq Inc. и двое его руководителей нарушили судебный запрет, связанный с требованиями FTC. Суд назначил компании $6,5 млн санкций за, как утверждается, обработку операций для высокорисковых мерчантов и недостаточные меры против мошенничества.

19 мая 2026 года FTC сообщила, что федеральный суд признал Cliq Inc. и двух её руководителей виновными в гражданском неуважении к суду за нарушение решения 2015 года. Этот приказ был направлен на то, чтобы не позволять компании становиться инструментом для потребительского мошенничества. В ведомстве отметили типичный для мошеннических схем сценарий: даже если обман начинается с поддельных сайтов или через выдачу себя за других, платёжная инфраструктура быстро превращает преступную активность в финансовую выгоду. По данным FTC, дело касалось незаконной обработки транзакций для высокорисковых мерчантов, несмотря на ограничения, введённые более ранним судебным решением. FTC утверждает, что ответчики не внедрили требования андеррайтинга и скрининга, которые должны помогать выявлять рискованные операции и мерчанты. Кроме того, как заявили в ведомстве, нарушители не выполнили обязательные шаги отчётности, которые должны были способствовать обнаружению и ограничению мошеннической активности. В итоге суд наложил санкции в размере $6,5 млн. По сути, это enforcement-показатель для рынка: регуляторы готовы преследовать не только непосредственных участников мошенничества, но и посредников, если те продолжают обеспечивать финансовые потоки после того, как им было предписано изменить практики. Для потребителей решение служит напоминанием о том, что мошенничество может «поддерживаться» внешне легитимными платежными операциями, которые быстро переводят деньги. Для компаний и платформ оно подчёркивает важность комплаенс-контролей, которые реально выявляют рискованных мерчантов и предотвращают повторение нарушений требований суда.