Рикардо Фонтанилья обвиняют в wire fraud: по версии DOJ, он более десяти лет подделывал записи финансовой компании, чтобы поддерживать мошеннические банковские переводы. Следствие утверждает, что он направлял средства на личный счет в Wells Fargo и тратил их на крупные личные расходы, включая оплату кредитных карт и покупки за границей.

Прокуроры утверждают, что Рикардо Фонтанилья реализовал длительную схему мошенничества с банковскими переводами, сочетая подделку документов и вывод средств. По версии правительства, в течение ряда лет он якобы искажал записи финансовой компании, чтобы оправдать проведение незаконных wire-транзакций и скрыть реальное направление платежей. DOJ заявляет, что Фонтанилья отдавал распоряжения о переводах на личный счет в Wells Fargo, после чего использовал полученные деньги для значительных личных трат. Согласно обвинению, схема поддерживала как повседневные расходы, так и крупные покупки: в частности, речь идет об оплате кредитных карт и приобретениях, сделанных за рубежом. В обвинительном подходе особое место занимает внутреннее «маскирование» — подделка записей, которая, как утверждается, помогала скрыть след операций и сделать переводы внешне похожими на законные. Если вина будет доказана, это станет примером «инсайдерского» мошенничества, нацеленного на подрыв доверия к учетным документам и процессу переводов внутри финансовой организации. Дело находится на стадии федерального разбирательства в Окружном суде Массачусетса, где прокуроры будут добиваться мер в связи с предполагаемыми многомиллионными действиями.