Laut dem Northern District of Georgia sollen Luther Davis und CJ Evins durch Identitäts-Impersonation und gefälschte Dokumente betrügerische Darlehensschließungen ausgelöst haben. Den Angaben zufolge diente die Aktion dazu, etwa 19,845 Millionen US-Dollar an Kreditmitteln zu erhalten.

Bundesanwälte schildern eine Masche, bei der Luther Davis und CJ Evins angeblich Identitätsdaten nutzten, um Sicherungsmechanismen von Kreditgebern zu umgehen und hohe Darlehensauszahlungen zu erwirken. Das US-Justizministerium für den Northern District of Georgia erklärt, die Angeklagten hätten sich als professionelle Athleten ausgegeben und Finanzierungen beantragt, indem sie betrügerische Unterlagen im Zusammenhang mit Krediten vorlegten. Nach Angaben der Staatsanwaltschaft beruhte das Vorgehen sowohl auf erfundenen Dokumenten als auch auf physischen Verkleidungen. Die Beschuldigten sollen bei den Darlehensschließungen gefälschte Unterlagen zu Sicherheiten und Verträgen mitgebracht haben, um den Eindruck echter Eigentumsverhältnisse und der eigenen Berechtigung zu erzeugen. Zudem soll die Regierung vorgetragen haben, dass Davis und Evins Perücken und Make-up verwendeten, um bei Kontakten mit den am Kreditprozess beteiligten Personen besser den Athleten zu entsprechen, die sie vorgaben zu sein. Die Staatsanwaltschaft ordnet das Verhalten einer Verschwörung wegen Wire Fraud (Betrug über das Kommunikationsnetz) sowie zu aggravated identity theft zu. Damit ist gemeint, dass der Betrug über Mitteilungen und Transaktionen abgewickelt worden sein soll, die das föderale Wire-System einbezogen, und dass die missbräuchliche Nutzung von Identitäten im Zentrum der Tat stand. Davis und Evins haben in dem Verfahren Geständnisse abgelegt, was die Sicht der Regierung widerspiegelt, dass die Verkleidung gezielt eingesetzt worden sei und unmittelbar dazu gedient habe, rund 19,845 Millionen US-Dollar an Krediten unter falschen Tatsachen zu erlangen.