Staatsanwälte werfen Romero vor, die personenbezogenen Daten einer älteren Person erlangt und genutzt zu haben, um betrügerische Kreditkarten zu eröffnen sowie unautorisierte Käufe und Überweisungen durchzuführen. Laut Beschwerde soll Romero die betroffene Person zudem in Gesprächen mit Finanzinstituten angeblich vertreten haben.

Das US-Justizministerium (U.S. Attorney’s Office) für den Southern District of Florida hat Bundesstraftaten wegen Betrugs und Identitätsdiebstahls bekanntgegeben, die sich nach Angaben der Anklage auf den angeblichen Missbrauch der persönlichen Identifikationsdaten eines älteren Opfers beziehen. Staatsanwälte behaupten, Romero habe zwischen 2020 und 2023 die Identität des Opfers verwendet, um betrügerische Kreditkarten zu eröffnen sowie unautorisierte Einkäufe und Banktransfers vorzunehmen. Die Mitteilung beschreibt das Vorgehen zugleich als Finanzbetrug und Identitätsdiebstahl, weil der Betrug darauf aufbaute, die Fähigkeit zu erlangen, Geld in dem Namen des Opfers in Bewegung zu setzen und damit verbundene Belastungen auszulösen. Neben den unmittelbaren Transaktionen nennt die Regierung auch Vorwürfe, wonach die Angeklagten sich mittels einer gezielten Imitation des Opfers an Finanzinstitute gewandt haben. Laut den Ermittlern soll Romero das Opfer in der Kommunikation mit Banken oder anderen Finanzorganisationen vorgetäuscht haben, um unter anderem Sperren zu verhindern, Verifikationsschritte zu steuern oder den Ausgang von Kontoanfragen zu beeinflussen. Das mutmaßliche Vorgehen habe eine besonders verletzliche Person ins Visier genommen und zeige, wie sich Elder-Identity-Theft durch die Kombination gestohlener Daten mit strategischer Kommunikation ausweiten kann, um den Kontozugang langfristig aufrechtzuerhalten. Der Fall umfasst mehrere Anklagepunkte wegen Betrugs und Identitätsdiebstahls, was darauf hindeutet, dass die Strafverfolgungsbehörden das Verhalten als fortgesetzten Versuch bewerten, über einen längeren Zeitraum unberechtigt von gestohlenen Identitätsinformationen zu profitieren. Die Vorwürfe machen deutlich, wie wichtig es ist, Konten im Blick zu behalten und auf neue Konten oder Transaktionen zu achten, die mit unbekannten Identitäten verknüpft sind.