Der Nasdaq Verafin Global Financial Crime Report 2026 warnt vor einem Anstieg krimineller Finanzaktivitäten und schätzt rund 4,4 Billionen US-Dollar, die 2025 über Finanzkanäle bewegt wurden. Der Bericht macht Crypto‑Systeme, synthetische Identitäten und KI‑Automatisierung für die Skalierung von Betrug verantwortlich und fordert verstärkte Analytik sowie sektorübergreifenden Informationsaustausch.

Der Nasdaq Verafin 2026 Global Financial Crime Report zeichnet ein alarmierendes Bild eskalierender globaler Geldkriminalität und schätzt die Aktivität für 2025 auf etwa 4,4 Billionen US‑Dollar. Verafin führt die zunehmende Größenordnung vor allem auf die Konvergenz von Kryptowährungssystemen, der Erzeugung synthetischer Identitäten und durch KI ermöglichter Automatisierung zurück, die es Betrügern erlauben, Operationen zu skalieren, Kontrollen zu umgehen und Erlöse effizienter zu waschen. Der Bericht fordert eine intensivere Zusammenarbeit zwischen öffentlichem und privatem Sektor, standardisierten Datenaustausch sowie den Einsatz fortschrittlicher Analytik und Machine Learning, um anomale Muster früher im Transaktionslebenszyklus zu erkennen. Banken, Fintechs und Zahlungsdienstleister müssten gemeinsame Tagging‑Standards, schnellere Verdachtsmeldungen und interoperable Werkzeuge einführen, um Erkenntnislücken zu verringern. Zudem empfiehlt der Bericht eine regulatorische Angleichung über Jurisdiktionen hinweg, um von grenzüberschreitenden Netzwerken ausgenutzte Lücken zu schließen, sowie strengere Onboarding‑Standards, damit synthetische Identitäten gar nicht erst in Finanzsysteme gelangen. Verafin bewertet diese Maßnahmen als dringend erforderlich, um das steigende operative und reputationsbezogene Risiko für Institute und Verbraucher einzudämmen.