La ASIC de Australia informó que un tribunal federal ordenó a HSBC pagar una sanción de 35 millones de dólares por fallas en la protección contra estafas. El regulador sostuvo que las admisiones del banco y los hechos acordados evidenciaron controles inadecuados que perjudicaron a las víctimas.

La ASIC señaló que un tribunal federal ordenó a HSBC abonar una multa de 35 millones de dólares tras hallazgos relacionados con fallas en su protección frente a estafas. Según el regulador, el caso se originó en problemas serios en el entorno de gestión de riesgos y controles vinculados a estafas del banco. La ASIC destacó que, a partir de las admisiones de HSBC y los hechos acordados, el tribunal concluyó que los sistemas del banco y su forma de gestionar los incidentes resultaron insuficientes para proteger a los clientes de las estafas. La acción de cumplimiento se apoya en la expectativa de que las instituciones financieras implementen controles eficaces de prevención y respuesta frente a estafas, en especial cuando los clientes están expuestos a fraude mediante suplantación de identidad, coerción o solicitudes de pago engañosas. La autoridad calificó el resultado como una señal relevante de protección al consumidor sobre cómo los reguladores esperan que los bancos aborden la conducta relacionada con estafas: tanto para prevenir la exposición como para responder de manera adecuada cuando exista riesgo de que ocurra una estafa. Aunque no se trata de un arresto único, el caso funciona como un mecanismo de disuasión al centrar la responsabilidad institucional. Para los consumidores, el mensaje principal es que las pérdidas por estafas pueden estar vinculadas no solo a las tácticas de los delincuentes, sino también a debilidades en la detección e intervención de los bancos ante intentos de fraude. Además, el caso apunta a un mayor escrutinio sobre los controles bancarios relacionados con la detección de estafas, la escalada de casos y la implementación de medidas de protección.