Un juez federal declaró en desacato civil a la procesadora de pagos Cliq Inc. y a dos de sus ejecutivos por incumplir una orden judicial vinculada a la FTC. El tribunal impuso sanciones por 6,5 millones de dólares tras las alegaciones de que se habrían procesado transacciones asociadas a comercios de alto riesgo y con controles antifraude insuficientes.

La FTC anunció el 19 de mayo de 2026 que un tribunal federal declaró en desacato civil a la procesadora de pagos Cliq Inc. y a dos de sus ejecutivos por violar una orden judicial de 2015. Esa orden buscaba impedir que la empresa habilitara el fraude contra consumidores. El caso subraya un patrón frecuente en los ecosistemas de estafas: aunque el fraude nazca a través de sitios web falsos o mediante suplantación, la “infraestructura de pagos” permite que las campañas criminales generen ingresos con rapidez. Según la FTC, el desacato se centró en que Cliq habría procesado de forma indebida transacciones para comercios considerados de alto riesgo, pese a las limitaciones impuestas por la orden anterior. La agencia señaló que los acusados presuntamente no implementaron requisitos de evaluación (underwriting) y de verificación (screening), y tampoco siguieron los pasos de reporte exigidos. Esos mecanismos, según la FTC, ayudarían a detectar y restringir la actividad fraudulenta antes de que se consolide. Finalmente, el tribunal impuso 6,5 millones de dólares en sanciones. La acción refuerza la disposición de los reguladores a perseguir a intermediarios —no solo a los estafadores— cuando continúan facilitando el fraude después de que se les haya ordenado modificar sus prácticas. Para los consumidores, el pronunciamiento funciona como recordatorio de que las estafas pueden sostenerse mediante flujos de pago que aparentan legitimidad y transfieren fondos con rapidez. Para empresas y plataformas, pone el foco en la necesidad de controles de cumplimiento que identifiquen de manera efectiva a los comercios de mayor riesgo y eviten la repetición de infracciones ordenadas por tribunales.