Ricardo Fontanilla a été inculpé pour fraude par virement, qui reposerait sur une falsification des dossiers d’une entreprise financière sur plus d’une décennie. Le ministère de la Justice affirme qu’il aurait redirigé des virements vers un compte personnel chez Wells Fargo et utilisé ces fonds pour de lourdes dépenses personnelles, notamment des paiements par carte bancaire et des achats à l’étranger.

Les procureurs allèguent que Ricardo Fontanilla aurait mené un vaste schéma de fraude par virement, combinant la falsification de documents et le détournement de fonds. Selon le gouvernement, sur plusieurs années, il aurait modifié les dossiers d’une société financière afin d’appuyer des opérations frauduleuses et de dissimuler la véritable destination des paiements. Le DOJ indique que l’intéressé a ordonné des virements vers un compte personnel ouvert à Wells Fargo, avant d’utiliser l’argent pour financer des dépenses personnelles importantes. L’acte d’accusation décrit également une utilisation des fonds pour des dépenses du quotidien et des achats de grande ampleur, notamment le paiement de cartes de crédit ainsi que des achats effectués pendant des séjours à l’étranger. Les procureurs soutiennent que le dispositif comprenait une manipulation interne, avec la falsification de documents, destinée à masquer la trace des transactions et à faire passer les transferts pour légitimes. Si les faits allégués sont établis, ils mettraient en évidence un schéma de fraude « interne » visant à saper la confiance dans les registres et le processus de transfert au sein d’une entreprise du secteur financier. L’affaire est en cours de traitement devant la justice fédérale du District du Massachusetts, où les procureurs demanderont des mesures de réparation au titre du comportement présumé portant sur plusieurs millions de dollars.