A ASIC, na Austrália, informou que um tribunal federal ordenou que o HSBC pagasse uma multa de US$ 35 milhões por falhas na proteção contra golpes. Segundo a autoridade, as conclusões baseadas nas admissões do banco e nos fatos acordados apontaram controles inadequados que prejudicaram vítimas de fraude.

A ASIC afirmou que um tribunal federal determinou que o HSBC pague uma multa de US$ 35 milhões após constatações relacionadas a falhas na proteção contra golpes. O regulador disse que a ação judicial surgiu de questões graves no gerenciamento de riscos e no ambiente de controles do banco ligados a esse tipo de fraude. A ASIC destacou que as admissões do HSBC e os fatos acordados sustentaram a conclusão de que os sistemas e o tratamento dispensado aos casos não foram suficientes para proteger os clientes contra golpes. O enforcement se apoia no entendimento de que instituições financeiras devem implementar controles eficazes de prevenção e resposta a fraudes, especialmente quando há risco de golpes envolvendo, por exemplo, personificação (impersonação), coerção ou solicitações de pagamento enganosas. A ASIC descreveu o resultado como um sinal relevante de proteção ao consumidor sobre como os reguladores esperam que os bancos lidem com condutas relacionadas a golpes—tanto para evitar que os clientes sejam expostos quanto para agir de forma apropriada quando o risco de fraude estiver presente. Embora o caso não envolva uma “prisão”, ele funciona como mecanismo de dissuasão ao concentrar a responsabilização nas instituições. Para os consumidores, a principal mensagem é que as perdas com golpes podem estar ligadas não apenas às táticas dos criminosos, mas também a fragilidades na capacidade dos bancos de detectar e interromper tentativas de fraude. A decisão ainda indica maior escrutínio sobre os controles dos bancos para identificar golpes, escalar ocorrências e adotar medidas de proteção.