Luther Davis e CJ Evins se declararam culpados por conspiração de fraude eletrônica e por identidade falsa agravada. Segundo a acusação, eles teriam se passado por atletas profissionais para obter cerca de US$ 19,845 milhões em empréstimos fraudulentos.

De acordo com o Departamento de Justiça dos EUA (Procuradoria do Distrito Norte da Geórgia), Luther Davis e CJ Evins admitiram participação em um grande esquema de fraude e roubo de identidade voltado a atletas profissionais. A acusação afirma que os réus teriam conseguido aproximadamente US$ 19,845 milhões em empréstimos fraudulentos ao se passarem por atletas e apresentarem aos credores documentos falsificados. O comunicado diz que Davis e Evins usaram garantias e contratos falsos como parte do processo de formalização dos empréstimos. Para reforçar a encenação, eles teriam usado perucas e maquiagem para parecer com os atletas que alegavam representar, buscando transmitir credibilidade durante as interações com instituições financeiras. O governo imputou aos acusados conspiração por fraude eletrônica e identidade falsa agravada, envolvendo tanto o componente financeiro do golpe quanto o uso — ou o mau uso — de identidades roubadas para obter dinheiro. O caso evidencia como o roubo de identidade pode ser convertido em uma fraude de concessão de crédito de alto valor, indo além de atividades isoladas como a tomada de contas. A declaração de culpa também ressalta como a combinação de personificação e falsificação de documentos pode ser usada para contornar verificações e conseguir financiamento com base em alegações fraudulentas.