La FTC afirmó que Humboldt Merchant Services procesó pagos para más de 1.000 entidades ficticias vinculadas a negocios fraudulentos y cobros no autorizados. La empresa pagará 12 millones de dólares y enfrentará restricciones para prestar servicios a comercios de alto riesgo.

La Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos (FTC) afirmó que el procesador de pagos Humboldt Merchant Services facilitó fraudes a gran escala al gestionar transacciones para más de 1.000 empresas ficticias. Según el organismo, esas entidades estaban vinculadas a negocios fraudulentos y operaciones de cobro no autorizado que cargaban importes a los consumidores sin contar con un consentimiento válido. La FTC señaló que Humboldt continuó procesando pagos pese a las señales de alerta relacionadas con los comercios y sus prácticas. En virtud del acuerdo propuesto, la empresa pagará 12 millones de dólares y tendrá prohibido procesar transacciones para comercios de alto riesgo, salvo que cumpla estrictos requisitos de control y cumplimiento normativo. Los procesadores de pagos son una pieza fundamental de muchas operaciones de estafa, ya que pueden ayudar a negocios fraudulentos a aceptar pagos con tarjeta, ocultar su identidad y seguir cobrando a los consumidores incluso después de que comienzan las reclamaciones. El caso pone de relieve el papel de los intermediarios financieros a la hora de detectar comercios sospechosos y frenar los abusos relacionados con pagos recurrentes. Los reguladores señalaron que la medida busca proteger a los consumidores frente a cobros engañosos y evitar que la infraestructura de pagos se utilice para ampliar el fraude. Las acusaciones de la FTC forman parte de un esfuerzo de aplicación de la ley más amplio centrado en empresas que facilitan estafas contra consumidores, en lugar de contactar directamente con las víctimas.