La FTC alega que Humboldt Merchant Services facilitó a sabiendas el procesamiento de pagos para comerciantes con un mayor riesgo de fraude. La resolución incluye una sanción económica y restricciones sobre la capacidad de la empresa para procesar pagos.

La Comisión Federal de Comercio (FTC) anunció una acción de cumplimiento contra el procesador de pagos Humboldt Merchant Services, señalando que la empresa permitió a sabiendas el procesamiento para “comerciantes” ficticios. Según la FTC, la actividad mercantil cuestionada seguía un patrón que suele asociarse con operaciones fraudulentas que dependen de intermediarios para que los flujos de pago ilícitos funcionen a gran escala, como pagos vinculados a páginas de pago falsas o al uso indebido de tarjetas robadas. La denuncia se centra en la idea de que un procesador no es solo un conducto pasivo cuando mantiene o respalda relaciones con comerciantes pese a indicios claros de fraude. En los términos del acuerdo, Humboldt Merchant Services aceptó pagar una multa y someterse a restricciones que afectan su capacidad para procesar pagos. La FTC enmarca la medida de forma deliberada: busca alcanzar a los facilitadores de pagos que continúan operando con comerciantes cuyos perfiles de riesgo hacen viable la mecánica del engaño. Para consumidores y empresas, el caso subraya la importancia de la verificación de comercios, el monitoreo continuo del riesgo y la supervisión de proveedores, no solo para minoristas y marketplaces, sino también para la infraestructura de pagos de la que dependen los estafadores.